Bilan patrimonial

Qu’est-ce qu’un bilan patrimonial ? 

Un bilan patrimonial est une analyse complète de l’ensemble des biens (actif) et des dettes (passif) d’une personne ou d’une entreprise à un moment donné. Il offre une vue d’ensemble claire de la valeur nette du patrimoine et permet de prendre des décisions éclairées pour optimiser sa situation financière, planifier son avenir, ou préparer une succession.

Éléments principaux du bilan patrimonial 

Leader du secteur

Actif 

Inclut les biens tels que

les immeubles, comptes bancaires,

investissements, véhicules, etc.

Qualité garantie

Passif

Englobe les dettes comme les prêts,

crédits ou impôts dus.




Actif 

Inclut les biens tels que

les immeubles, comptes bancaires,

investissements, véhicules, etc.

Passif

Englobe les dettes comme les prêts,

crédits ou impôts dus.




Le bilan patrimonial aide à comparer l’actif et le passif pour évaluer la valeur nette du patrimoine.

Cibles principales 

Ménages

Pour évaluer leur situation financière et planifier

leur avenir

Investisseurs

Pour optimiser leur portefeuille

et la performance de leurs investissements.

Professionnels 

Comme les notaires ou conseillers financiers, pour structurer le patrimoine de leurs clients.

Héritiers

Pour organiser la transmission de biens et minimiser l’impact fiscal.

Ménages

Pour évaluer leur situation financière

et planifier leur avenir

Investisseurs

Pour optimiser leur portefeuille

et la performance de leurs investissements.

Professionnels 

Comme les notaires ou conseillers financiers, pour structurer le patrimoine de leurs clients.

Héritiers

Pour organiser la transmission de biens et minimiser l’impact fiscal.

Avantages d’un bilan patrimonial 

Consultez les questions fréquentes avec leurs réponses ci-dessous ou appelez-nous au 55-55-55-55-55. 

  • 1. Évaluation complète du patrimoine

    - Vue détaillée des actifs et passifs.


    - identification des opportunités d’investissement ou de désinvestissement

  • 2. Optimisation fiscale

    - Stratégies pour minimiser les charges fiscales et maximiser les avantages fiscaux.


    - Planification successorale pour optimiser la transmission des biens.

  • 3. Sécurisation de l’avenir

    - Préparation de la retraite pour maintenir le niveau de vie.


    - Protection du patrimoine contre les aléas de la vie.

  • 4. Prise de décisions éclairées

    - Conseils personnalisés pour atteindre des objectifs financiers.


    - Anticipation des besoins à court, moyen et long terme.

  • 5. Suivi et mise à jour réguliers

    - Adaptation à l’évolution des situations personnelles ou des lois fiscales.


    - Ajustements pour optimiser les stratégies patrimoniales.

  • 6. Gain de temps et d’efficacité

    - Accompagnement par des professionnels pour éviter les erreurs.


    - Focus sur vos priorités tout en assurant une gestion proactive.

rencontrez un de nos conseillers

Un bilan patrimonial est un outil indispensable pour gérer son patrimoine de manière proactive. Il permet d’évaluer la situation financière actuelle, de planifier des objectifs à long terme, et de protéger son patrimoine et ses proches. Investir dans un bilan patrimonial, c’est choisir une meilleure compréhension de sa situation et une préparation solide pour l’avenir.


Rencontrez un de nos conseillers pour analyser votre projet et vous guider vers une solution qui vous correspond.

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Un bilan patrimonial est un outil indispensable pour gérer son patrimoine de manière proactive. Il permet d’évaluer la situation financière actuelle, de planifier des objectifs

à long terme, et de protéger son patrimoine

et ses proches.


Investir dans un bilan patrimonial, c’est choisir une meilleure compréhension de sa situation et une préparation solide pour l’avenir.


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